合庫人壽拚二次轉型 商品導向保障型分期繳2014年 04月 15日

記者顏真真／台北報導
合作金庫人壽成立滿4周年，總經理張志杰15日表示，合庫人壽正進行二次轉型，商品銷售要導向長年期分期繳、保障型商品，不過，他也坦言，這是一段 很長的路，在轉型過程中，保費收入勢必也會受影響，今年第一季初年度保費65億元，就較去年同期衰退，但母公司合庫金仍支持合庫人壽朝保障型商品發展。

張志杰說，政府積極鼓勵業者發展長年期保障商品，如果公司不轉型，未來發展一定會受到阻礙，不過，銀行保險通路多數仍以容易銷售的理財、儲蓄型保險商品居多，因此，要銀行保險通路都轉向銷售保障型商品，有一定的難度，因此還有一段很長的路要走。

此外，隨著網銀與行動APP的發達，張志杰表示，民眾前往銀行辦事的次數也減少，未來保險銷售一定要走向多元行銷平台，合庫人壽也加快數位化的腳 步，開發APP線上服務，今年會有一套完整的系統上線，包括保單轉換或是標的物以及契約內容變更等服務，同時也正積極開發簡化理賠的手續，希望未來保戶能 將理賠所需的資料用手機拍下後上傳，簡化理賠過程繁雜的手續。

不過，由於二次轉型還有一段很長的路要走，在轉型過程中，保費收入勢必也會受影響，合庫人壽今年第一季初年度保費收入65億元，較去年同期衰退，即便如此，張志杰強調，母公司合庫金也支持轉型朝長天期保障型發展。

他更指出，合庫人壽剛成立時是求大求快，初年度保費收入市占也衝上壽險第四，但接下來就要求好，進行體質調整，雖然目前初年度保費市占在9至10名，獲利狀況卻比之前好多了，尤其合庫人壽沒有高利保單的包袱。

另外，為了落實企業責任，合庫人壽也宣布，與中華民國家庭照顧者關懷總會合作規劃「Ｉ守護 愛守護」捐款活動，民眾只要透過QR code，就可以提供更多的資源回饋予照顧者，而且參加捐款活動還有機會抽到500元7-11禮券。張志杰強調，其實這些照顧者家庭仍然缺乏許多資源，如 復康巴士、居家服務、心理輔導、醫療器材、營養補充品等，如果有多一點能力，希望可以一起來幫助他們。

家總理事長陳正芬表示，自己的時間對照顧者來說是非常奢侈的，為了節省照顧者尋求社會資源的時間，該會提供服務專線0800580097(我幫您 您休息)，讓照顧者可以更快的獲得相關資訊，同時，也提供心理輔導諮詢服務，讓照顧者在龐大的精神壓力及經濟壓力下，可以找到一個暫時的出口。

合庫人壽自2013年與家總合作捐款、志工及微電影宣傳活動，都獲得廣大的迴響，不但募得近120萬的捐款，也讓社會大眾對於重症照顧者有更多的認識，今年除了「Ｉ守護 愛守護」活動外，合庫人壽及家總還推出「幸福微光」攝影及影片比賽，讓大家透過鏡頭來更加認識照顧者。

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張志杰：合庫人壽拚2次轉型　要走多元行銷

2014年04月15日記者林潔玲／台北報導
「你今年到目前為止有沒有去銀行辦過業務？」成立四周年的合作金庫人壽總經理張志杰今（15）日坦言，現在許多民眾都使用網銀或ATM，或許到銀行 辦業務的占比還是很高，但銀行通路的交易比重會明顯快速下降，因此以銀行保險通路為主合庫人壽，今年會積極二次轉型，要走向多元行銷通路，銷售偏向長年期 的保障型商品為主。
張志杰指出，目前政府積極轉向發展長年期保障商品，若公司不轉型，未來發展一定會受到阻礙，但普遍銀保通路還是以銷售傳統型保單居多，要所以銀保通路都轉向銷售保障型商品，有一定的難度，因此還有一段很長的路要走。

銀行的生態也持續在轉變，張志杰進一步說，客戶走進銀行交易的比例會下降非常快，未來3~5年可能只會留下VIP級的客戶，變成鎖定客製化服務的客 戶，不能再依靠理專，也因如此，他認為，未來保險銷售業務通路一定要走向多元行銷平台，把現有的數位化服務，說服其加上銷售的性質，如此一來就可從既有的 數位化管道快速發展通路。

張志杰也表示，目前合庫人壽在數位化的腳步也在加速，預估其開發app線上服務，今年會有一套完整的系統上線，包括保單轉換或是標的物以及契約內容變更等服務，同時也正積極開發簡化理賠的手續，希望未來保戶能將理賠所需的資料用手機拍下後上傳，簡化理賠過程繁雜的手續。

合庫人壽今(2014)年第一季首年度保費(FYP)為65億元，較去年同期衰退。張志杰指出，去年合庫人壽進行體質調整，降低傳統型商品的比例至4成，而今年要進行2次轉型以分期繳的保障型商品為主。

此外，合庫人壽今年數位化業務，也與「中華民國家庭照顧者關懷總會」合作，其也是目前唯一一個是以照顧者的角度所設立的單位，希望在目前照顧者出現「高齡化」、「男性化」、「激烈化」等三化趨勢之下，給予新手、資深等照顧者多點幫助。

家總理事長陳正芬表示，現在照顧者不只有中高齡人照顧高齡者，以往以女性照顧者居多的情況也開始轉變，男性比例逐漸上升，同時在放棄的激烈化民眾比例也增多，因此希望透過該單位能予資訊或是其他幫助，減輕更多照顧者的負擔。

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合庫人壽4歲生日快樂！定調強化「數位年」 轉型多元行銷
鉅亨網記者陳慧琳 台北　　2014-04-15
 

合庫金(5880-TW)旗下合庫人壽成立4周年，總經理張志杰今(15)日宣布，目前擁有合庫、土銀、淡水一信、新竹一信等通路的合庫人壽，今(2014)年會積極二次轉型，要走向多元行銷通路，銷售偏向長年期的保障型商品為主。

合庫人壽今(2014)年第一季首年度保費(FYP)為65億元，較去年同期衰退。張志杰指出，去年合庫人壽進行體質調整，降低傳統型商品的比例至4成，而今年要進行2次轉型以分期繳的保障型商品為主。

此 外，合庫人壽今年也會強化「數位化」，張志杰表示，現代人的手機、平版等行動裝置配備愈來愈普遍，生活上許多大小事都可用「一指神功」搞定，有?於此，中 華民國家庭照顧者關懷總會與合庫人壽合作規劃「Ｉ守護　愛守護」捐款活動，讓民眾可以用更輕鬆便捷的方式來關懷這群隱形的病人。

張 志杰表示，合庫人壽目前擁有合庫、土銀、淡水一信、新竹一信等通路，仍積極擴大其他信合社通路，以期擴大銀行保險版圖，朝著20萬保戶大關前進。張志杰強 調：「保戶是保險公司最大的資產，合庫人壽今年首要的重點是提供多元客戶服務，規劃以網路、手機等提供更便利、有效率的數位化服務平台；除了服務外，落實 企業社會責任也是今年的重點，取之於社會要用之於社會。」